سويفت كود بنوك ألمانيا

بالطبع تتعدد رموز سويفت كود بنوك ألمانيا نظرا لكثرة البنوك التي توجد في ألمانيا، موقع بنوك نت سوف يقدم كل التفاصيل الخاصة بهذا الرمز وأهميته واستخداماته، هذا بالإضافة إلى عرض رمز سويفت كود لأشهر البنوك في ألمانيا.

نبذة مختصرة عن شبكة السويفت الكود

نوضح من خلال هذه السطور القادمة بعض المقتطفات عن شبكة السويفت الكود، والتي تتضمن ما يلي:

  • رمز السويفت SWIFT هو عبارة عن اختصار يدل على جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك والتي يكون اسمها كما يلي: the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication
  • وكان السبب وراء تأسيس هذا النظام هو ذكر عدد كبير من البنوك في جميع أنحاء العالم بمواجهتها العديد من المشاكل في نظام التبادل المالي في المدفوعات.
  • وقد كان عدد هذه البنوك ما يقدر بحوالي 239 بنك في 15 دولة وبالتحديد عام 1973.
  • وبالتالي قاموا باللجوء إلى جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك حيث بالتعاون بينهم قرروا استخدام نظام السويفت كود.
  • حيث أن المقر الرئيسي له يقع تحديدا في بلجيكا والتي تهدف إلى مساعدة الخدمات الخاصة بمجال التجارة التمويل الدولي التي تقوم بخدمة عدد كبير من الدول والتي يبلغ عددها ما يقارب 22 دولة.
  • كما أنها قامت بالربط بين ما يزيد عن 518 مؤسسة تعمل في مجال الرسائل القصيرة وذلك لإمكانية التواصل بين كل الأطراف.
  • وذلك نتيجة التطورات قامت باستخدام خدمة التليكس السريع للتواصل مع الأطراف.
  • على مدار 30 يوم فقط قامت الجمعية بإيجاد حل لعدد كبير من الرسائل التي قامت باستلامها.
  • نظام السويفت في بداية الأمر تكون من خلال الدمج بين كلا من الرسائل القصيرة وأجهزة الكمبيوتر وذلك بهدف التأكد من صحة المعلومات التي ترسل لها وتعمل على إيجاد حل لها.
  • من خلال التطورات التي أحدثها نظام السويفت كود استطاع الانتشار في عدد كبير من الدول والتي بلغ عددها ما يزيد عن 200 دولة على مستوى العالم.
  • هذا بالإضافة إلى قدرتها على تقديم الخدمات لعدد كبير من المؤسسات بلغ عددها تحديدا ما يزيد عن 11000 مؤسسة في جميع أنحاء العالم.
  • باختصار يمكن اختصار كل النقاط التالية في القول بأن رمز السويفت كود هو نظام ترميز لكل من البنوك والمؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم.
  • رمز السويفت كود معروف بمسمى آخر في بعض الدول وهو: Bank Identifier Code، أو يشار إليه بهذا الرمز BIC.
  • وبالتالي في كلا الحالتين فإن رمز السويفت كود يستخدم من تسهيل عمليات تحويل الأموال بين مختلف البنوك وتفادي الوقوع في الأخطاء.

اقرأ أيضا: سويفت كود البنوك السعودية وصيغته وطريقة استخدام السويفت كود

سويفت كود بنوك ألمانيا

نوضح من خلال هذا الجدول أبرز رموز السويفت كود لأشهر البنوك التي توجد في ألمانيا، والتي تتمثل في:

المدينةالسويفت كودالمدينةالسويفت كود
BERLIN برلينAARBDE5W100BIELEFELD بيليفيلد
ESSEN ايسينAARBDE5W360ESCHEHYPDEFFXXX
FRANKFURT AM MAIN فرانكفورتAARBDE5W500MUNCHEN مونشنEADSDEMMPAY
DUESSELDORF دوسلدروفABN AMRO BANK N.V. NIEDERLASSUNG DEUTSCHLANDNORDERSTEDT نوردي رشتهي دتHASPDEHH201
          FRANKFURT AM MAIN فرانكفورتABN AMRO BANK N.V. NIEDERLASSUNG DEUTSCHLANDDORTMUND دورتموندHKB DEFFORD

 

 HAMBURG هامبورغABN AMRO BANK N.V. NIEDERLASSUNG DEUTSCHLANDFRANKFURT AM MAIN فرانكفورتICICDEFFXXX
          FRANKFURT AM MAIN فرانكفورتBANCO DO BRASIL S.ASTUTTGART شتوتغارتISBN DEFXSTU
          HANNOVER هانوفرBANK FUER SOZIALWIRTSCHAFT AGFRANKFURT AM MAIN فرانكفورتKOEXDEFAXXX
          KARLSRUHEBANK FUER SOZIALWIRTSCHAFT AGERFURT ايرفورتHELADEFF820

 

BERLIN برلينDEUTSCHE BANK AG

DEUTDE3BXXX          B

MAINZ ماينزMVBMDE55XXX

 

MUENSTER (WESTF) موينستر (ويستفNRWBDEDM400

 

 

FRANKFURT AM MAIN فرانكفورتRBOSDEFFXXX

 

 

WEIDENOBKLAD WEI

 

 

FRANKFurt AM MAINفرانكفورتSHBKDEFFXXX

 

 

ماهي استخدامات السويفت كود؟

نوضح من خلال ما يلي أبرز استخدامات رمز السويفت كود، والتي تتمثل في:

  • يستخدم عند القيام بإجراء عمليات التحويل المالي بين مختلف البنوك.
  • القيام بإجراء عمليات التحويلات السلكية ومدفوعات SEPA.
  • عند الرغبة في القيام بإرسال مبلغ مالي من ألمانيا إلى الولايات المتحدة الأمريكية في هذه الحالة يجب على المستخدم أن يمتلك رمز السويفت الذي يخص البنك الذي يقع في الولايات المتحدة ويرغب في إرسال الأموال إليه.
  • وذلك من أجل زيادة المصداقية وعند وقوع أي أخطاء.
  • هذا بالإضافة إلى وجود بعض البيانات الأخرى اللازمة لإتمام عملية التحويل والتي تتمثل في:
    • البلد التي يقع بها البنك.
    • مكان فرع البنك.
    • التحقق من أن البيانات المقدمة للبنك صحيحة.

مثال لتوضيح كيف تتم عملية إرسال الأموال من أحد بنوك ألمانيا لأي من الجهات الأخري

نوضح في هذا المثال الخطوات المتبعة عند الرغبة في تحويل الأموال باستخدام رمز السويفت كود، بين جهتين مختلفتين، وتكون كما يلي:

  • إذا كانت شركة ألمانيا ترغب في شراء كمية من الغاز الطبيعي من قبل شركة روسية تكون الإجراءات المتبعة كالآتي:
  • يتم التواصل مع الجهة المصرفية وهي أحد بنوك ألمانيا التي تقوم بدور الوسيط بين الشركتين.
  • تقوم الشركة بتحويل المبلغ المتفق عليه إلى أحد بنوك ألمانيا ومنها لأحد البنوك الروسية.
  • ويتم ذلك عن طريق تسجيل رمز السويفت كود ورقم الحساب البنكي الخاص بالطرف المستلم.
  • كما تقوم الشركة الألمانية بإخبار الشركة الروسية أن الأموال قد تم تحويلها عن طريق إرسال رسالة نصية من حسابها البنكي.
  • الهدف من إرسال هذه الرسالة للشركة الروسية لتتمكن من القيام بسحب الأموال.
  • لذلك رمز السويفت كود تمكن البنوك الألمانية من القيام بمعالجة المدفوعات بشكل سريع وقصير.

ومن هنا سنتعرف على: ما هو سويفت كود بنك مسقط

ما هي مكونات السويفت كود

يمكن أن نوضح مكونات السويفت كود في هذه النقاط المختصرة، والتي تتضمن ما يلي:

  • رمز السويفت كود مكون من 8 رموز.
  • هذه الرموز تشير إلى المقر الرئيسي للبنك.
  • هذا بالإضافة لوجود 11 رمز تشير إلى فرع البنك.
  • بحيث يتم الدمج بين كل من البلد والبنك والفرع التي يقع بها البنك المصدر من خلاله رمز السويفت كود.
  • حيث أن شكل السويفت كود يكون شكله كما يلى: AAAA BB CC DDD.
  • والتي تشير إلى:
    • كود البنك.
    • رمز الدولة.
    • رمز الموقع.

ونوضح ما المقصود بكل منها من خلال هذا الجدول الذي يتضمن ما يلي:

 

كود البنك

  • الرموز الأربعة الأولى تشير إلى كود البنك وهي تأخذ هذا الشكل AAAA.
  • هذه الحروف تشير إلى إسم البنك فقط.
 

رمز الدولة

  • حيث أن هذين الرمزين يشيرين إلى البلد التي يقع بها البنك وهما BB.
  • إلا أن في ألمانيا الرمز المنتشر هو DE.
 

 

رمز الموقع

  • هذين الرمزين يستخدموا من أجل الإشارة إلى المقر الرئيسي الخاص بعنوان البنك وهما CC.
  • حيث في هذه الحالة يتيح البنك استخدام الأرقام مثل الحروف.
  • بينما الرموز الثالثة الأخيرة تشير إلى كود الفرع الخاص بالبنك والتي تأخذ هذا الشكل DDD.

المعلومات التي يحتاج إليها العميل عند القيام بتحويل سويفت كود في بنوك ألمانيا

عند رغبة العميل في القيام بإجراء عملية التحويل المالي تحديدا خارج أراضي ألمانيا، فإنه في هذه الحالة يجب أن يتوفر معه بعض المعلومات اللازمة لإتمام عملية التحويل، وتتمثل في:

  • اسم البنك المرسل إليه الأموال.
  • عنوان البنك بالتفصيل.
  • رمز السويفت كود الخاص بالبنك الذي يرغب العميل في إرسال الأموال إليه.
  • كذلك رقم الآيبان إن أمكن من أجل تفادي الوقوع في أي خطأ أثناء عملية إرسال الحوالة.

كيف يعمل تحويل السويفت كود؟

النظام الذي يعتمد عليه السويفت كود خلال استخدامه يعمل كما يلي:

  • يجب التأكد من الهوية الوطنية للعملاء الراغبين في القيام بإجراء عمليات التحويل المالي تحديدا على المستوى الدولي.
  • يشترط وجود نسخة من جواز السفر الشخصي للمقيمين أو فاتورة جديدة صادرة من البريد الإلكتروني.
  • يجب الاستعلام عن أسعار صرف العملات الأخري عند الرغبة في تغيير العملة أثناء الإرسال.
  • عند إبداء الأمر بالموافقة على سعر الصرف المحدد يقوم البنك بتوفير العملة التي يحتاج إليها العميل.
  • كذلك يجب أن يتم إعطاء الأموال للبنك حتى يتولى هو عملية إرسال الأموال من أجل وصولها بأمان.
  • تأتي الخطوة الأخيرة في يقوم البنك بإرسال الأموال بعد أن يتم تحويلها للعملة التي قام العميل باختيارها.
  • ويتم إرسال الأموال عن طريق استخدام شبكة السويفت كود للحساب المصرفي.

ولا يفوتكم قراءة موضوع: سويفت كود بنك البلاد

من الذي يستخدم السويفت كود؟

عندما تم تأسيس نظام السويفت كود، أول من استخدمه هو:

  • الخزائن التي يختص عملها على المعاملات والمراسلات.
  • لكن بعد أن أثبت رمز السويفت كود نجاحه الباهر قامت العديد من المؤسسات والبنوك باستخدامه واتسعت الدائرة لتشمل ما يلي:
البنوكالمستودعات
معاهد الوساطة وبيوت التجارةالتبادلات
تجار الأوراق الماليةبيوت الأعمال التجارية للشركات
شركات إدارة الأصولالمشاركون في سوق الخزينة ومقدمي الخدمات
غرف المقاصةتداول العملات الأجنبية ووسطاء المال

خدمات السويفت كود

أيضا يقدم نظام السويفت كود عدد كبير من الخدمات، نذكر منها ما يلي:

  • يسهم في مساعدة العميل على تنفيذ الخدمات المرغوبة خلال مدة قصيرة وسريعة.
  • كما يوفر بعض التطبيقات الإلكترونية التي تساهم في معالجة بيانات المدفوعات.
  • هذا بالإضافة إلى توفير العديد من الأنظمة التي تعمل على دعم العملاء في تحقيق رغباتهم وخدماتهم ومنها:
    • ذكاء الأعمال.
    • خدمات الامتثال.
    • المراسلة والاتصال وحلول البرامج.

وبالتالي نوضح بعض التفاصيل عن هذه البرامج من خلال هذا الجدول، الذي يتضمن هذه المعلومات التوضيحية

ذكاء الأعمال
  • حيث أن السويفت كود يقدم العديد من الأدوات التي من خلالها يتم توفير التقارير التي تساعد العملاء.
  • مثل ميزة التصفية بالاستناد إلى البلد والمنطقة وأنواع الرسائل.
 

خدمات الامتثال

  • هذا النوع من البرامج بالتعاون مع السويفت كود يتم من خلاله توفير تقارير مرتبة بالامتثال عن الجرائم المالية.
  • وهذا مثلما يحدث في خدمة اعرف عميلك KYC.
  • هذا بالإضافة إلى العقوبات التي تفرض على من يقوم بمثل هذه الأعمال.
  • القضاء كذلك على عمليات غسيل الأموال AML.
 

المراسلة والاتصال وحلول البرامج

  • يرغب نظام السويفت كود إلى توفير نظام يعمل على قدر عالى من الحماية والكفاءة عند استخدام الرسائل.
  • حيث يمكن العملاء من سهولة إرسال واستقبال كل العمليات بنجاح وبشكل آمن.

ما هو الفرق بين رقم الآيبان والسويفت كود؟

يمكن أن نوضح الفرق بين رقم الآيبان والسويفت كود، من خلال هذه السطور التي توضح الآتي:

  • حتى يتمكن العميل من القيام بإجراء أي من العمليات المصرفية الدولية فهذا يلزم أن يتم تحديد كل من:
  • رقم الحساب الدولي وهو رقم الآيبان هذا بالإضافة إلى وجود رمز السويفت كود.
  • لذلك يمكن القول أن الفارق الوحيد بين الرمزين هي تلك البيانات المخفية التي تنقل من قبل كل منها.
  • حيث أن رمز السويفت كود يستخدم للإشارة إلى البنوك خلال تنفيذ الخدمات المصرفية في حين أن رقم الآيبان يشير إلى المعلومات التي تخص الحساب البنكي الشخصي خلال تنفيذ الخدمة المصرفية الدولية.
  • من هنا فإن رقم الايبان ليس بديل السويفت كود والعكس صحيح حيث أن العميل الراغب في تحويل الأموال خارج الأراضي الألمانية يحتاج إلى كلا الرمزين لإتمام العملية.
  • حيث أن رقم الايبان في ألمانيا مؤلف من:
    • رمز البلد.
    • رقم التحقق.
    • المكون الوطني.
    • في حين أن المكون الوطني يتألف من:
    • كود التصنيف.
    • رقم الحساب البنكي.
  • رمز الآيبان يختلف من دولة لأخرى من حيث عدد مكوناته وذلك بدليل:
    • في ألمانيا يتكون من 22 رقم.
    • في بعض الدول يحصل عدده إلى 34 حرف ويكون هذا العدد هو الحد الأقصى بحيث لا يسمح أن يزيد عن ذلك.

قد يهمك أيضا: سويفت كود البنك الوطني العماني 

في نهاية المقال نجد أن سويفت كود بنوك ألمانيا كثيرة نظرا لتعدد البنوك الألمانية التي تقع بالدولة، حيث أن هذا الرمز ضروري ولا يمكن الاستغناء عنه، خاصة في تنفيذ الخدمات المصرفية الدولية.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *